8月8日，中國人民銀行遵義市分行披露的行政處罰信息顯示，因多項違法行為，貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行被警告，并處126.5萬元罰款。

經(jīng)查，貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行存在以下違法行為：提供虛假的統(tǒng)計資料；未履行有關風險管理措施；未按規(guī)定收繳假幣；未按照規(guī)定對異議信息進行標注；提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；未按規(guī)定重新識別客戶；與身份不明的客戶進行交易。

時任該行董事長李某虎、時任該行行長袁某對未按規(guī)定重新識別客戶；與身份不明的客戶進行交易負有責任，二人均被罰款3萬元。

時任該行副行長馮某貴對與身份不明的客戶進行交易負有責任，被罰款1.3萬元；時任該行業(yè)務發(fā)展部征信管理員李某賓對未按照規(guī)定對異議信息進行標注負有責任，被罰款1萬元。

貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司成立于2006年3月，前身為道真仡佬族苗族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，于2018年改制為農(nóng)商行。

該行下轄32家分支機構，服務覆蓋道真縣全部鄉(xiāng)鎮(zhèn)。主要業(yè)務包括吸收存款、發(fā)放貸款、票據(jù)貼現(xiàn)及國內(nèi)外結算等?，重點支持鄉(xiāng)村振興和綠色經(jīng)濟發(fā)展，2022年綠色貸款余額達0.07億元?。截至2023年，員工人數(shù)298人，營業(yè)收入4.96億元，凈利潤4195萬元?。

公開信息顯示，此前，貴州道真農(nóng)村商銀行曾因為重組貸款五級分類不準確被罰款30萬元。

2024年1月9日，國家金融監(jiān)督管理總局遵義監(jiān)管分局發(fā)布了行政處罰信息公開表遵金罰決字〔2023〕11號，貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行重組貸款五級分類不準確。

依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經(jīng)營規(guī)則。國家金融監(jiān)督管理總局遵義監(jiān)管分局對貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行罰款30萬元。作出處罰決定的日期為2023年12月29日。

時任貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)風險部總經(jīng)理劉云波，對貴州道真農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司重組貸款五級分類不準確事項負有責任，被警告并處罰款5萬元。

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